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从 30 岁首富到破产,「币圈马斯克」只花了 5 天

2022-11-21 12:08:55

如果把萨姆·班克曼-弗里德 ( Sam Bankman-Fried ) 的人生做一个抖音电影解说式的切片,那么大概会是这样。

注意看,画面中的这个男子叫小帅,他正一边玩他最喜欢的游戏英雄联盟,一边和全球著名的风险投资公司开投资会议。小帅是个拥有数十亿美金身家的超级富豪,但他不知道的是,他从亿万富豪到一无所有,只需要一天时间。

班克曼-弗里德喜欢玩英雄联盟是真的,他是个光速破产的前富翁,也是真的。

30 岁的「币圈马斯克」

出生于 1992 年的班克曼-弗里德虽然在财富总量上不及我们更熟悉的比尔·盖茨、马斯克,但他积累财富的速度完胜了两位同样是年少成名的前世界首富。

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2017 年,班克曼-弗里德开始创业,方向是当时风头正热的加密货币。2 年后他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX,从这开始,班克曼-弗里德走上了成为「币圈偶像」之路。

2020 年,《福布斯》发布 2021 年 30 位 30 岁 以下最成功企业家年度榜单,班克曼-弗里德跻身入列。

2021 年 7 月,FTX 以 180 亿美元的估值完成了 9 亿美元的融资,其投资者中不乏软银、红杉资本等大型投资机构的身影。同年 10 月,班克曼-弗里德登上《福布斯》封面,被评选为全球 30 岁以下最富有的人之一。

2022 年 1 月,FTX 在 C 轮融资中筹集了 4 亿美元,估值达到 320 亿美元。同年 5 月,班克曼-弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单,他是加密行业唯一入选时代百大的人物。

对于「币圈」来说,身穿 T 恤和工装裤的班克曼-弗里德就像个迥然不群的「摇滚巨星」。

正当人们以为,班克曼-弗里德是互联网造富经的下一个神话时,FTX 在前不久突然被爆陷入了财务危机,这个全球第三大加密货币交易所的隐秘账单被披露在人们面前。

新闻曝光后,恐慌的人们急切地想要将自己的钱从 FTX 取出,反应慢的人登录上账号后发现,他们的钱已经被 FTX 冻结,11 月 11 日,FTX 宣告破产,班克曼-弗里德也在当日卸任 CEO。

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这颗爆炸头就像是一颗划过加密世界的彗星,闪亮而又短暂。

仅从外表来看,你很难将班克曼-弗里德与那些西装革履的的富豪联系起来。

在大多公开场合里,班克曼-弗里德只是穿着一件松松垮垮的 T 恤,一条及膝的深色工装裤,以及一双鞋带随时有可能松开的运动鞋。座驾方面,这位亿万富豪表示他对超级跑车不感兴趣,他开的只是一辆普普通通的卡罗拉

就像乔布斯的黑色高领毛衣会给人留下沉稳的感觉一样,班克曼-弗里德的「休闲装」给公众制造了一种随性的气质,这种气质与加密货币世界的「反权威」「自由」等理念不谋而合。

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一些加密货币拥护者认为这才是属于加密精英穿着,加密精英不需要用奢侈品包装自己,他们在乎的应该是改变世界,改变秩序,而不是庸俗的钱——至少在 FTX 被曝出挪用了数十亿美元的客户资金来做风险交易之前,班克曼-弗里德希望给人们传递一种不在乎钱、痛恨钱的形象。

班克曼-弗里德出生一个高知家庭,他的父亲约瑟夫·班克曼和母亲芭芭拉·弗里德都是斯坦福大学法学院的教授,班克曼-弗里德从小就在斯坦福大学的校园里长大。

2014 年,班克曼-弗里德从麻省理工学院取得了物理学士学位后,就去了简街资本(Jane Street Capital)从事国际 ETF 交易工作。

不过对于班克曼-弗里德来说,这份看似正儿八经的工作更像是他的「兼职」,早在工作之前,班克曼-弗里德就已经在利用加密货币套利致富。

他观察到市场上有些交易所的加密货币价格并不相同,通过在不同交易所之间灵活地「低买高卖」,班克曼-弗里德赚到了不少利润。

三年之后,班克曼-弗里德与一些朋友创建了一家名为 Alameda Research 的交易公司,将这种套利模式的规模做大。在一次采访中,班克曼-弗里德透露 Alameda Research 有时候一天能赚 100 万美元。

当时,谁都没想到这家名不见经传的交易公司未来会成为构建班克曼-弗里德财富人生的基石。

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利用 Alameda Research 积累的金钱,班克曼-弗里德和朋友在 2019 年创立了 FTX,意为 Futures Exchange(未来交易所),这也是他抛物线般的人生之起点。

未来交易所,被掐断了未来

在 FTX 刚创立的时候,它的知名度还远不如它的竞争对手币安(Binance)和 Coinbase。

前者因为海量交易类型选择,在交易量上已是全世界最大的加密货币交易所;而后者凭借专为初学者考虑的易用性设计,也吸引不少用户前来投资。

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为了能跟两大交易所抢用户,FTX 也想了不少招数,例如它允许用户进行比其他交易所风险更高的交易,用户可以做高杠杆比例的押注,并且交易所抽取的费用更少。

激进的投资策略为刚起步的 FTX 吸引了不少用户,但把精力完全放在和竞争对手抢用户上并不是权益之计,班克曼-弗里德把增长的目标放在了从未尝试过加密交易的新户,而「拉新」的方式也很简单——打广告。

愿意尝试加密交易的潜在用户大多有着一些共同特点:年轻、追求刺激、愿意花钱、有一点赌博心理,这一用户画像与体育赛事的狂热球迷重合度颇高,因此赞助体育赛事成了 FTX 重要的广告方式。

FTX 花了 1.35 亿美元买下了迈阿密热火队篮球场的冠名权,热火队的主场馆更名为 FTX Arena。接着,FTX 花了数千万美元买下了「超级碗」赛事的广告,向所有不了解加密货币的人介绍 FTX。

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两分半的广告中,喜剧演员拉里·戴维将加密货币比作车轮、电灯泡、太空旅行等人类进步的标志,选择加密货币就像是抛弃愚昧迈向先进。整支广告拍得很有创意,只是如今回看这则广告,满满的全是讽刺。

除传统体育赛事之外,班克曼-弗里德自然也不会错过他最喜欢的电竞运动。2021 年 6 月,TSM 宣布与 FTX 定下价值 2.1 亿美元的 10 年冠名赞助协议,并将队名改为了 TSM FTX。

FTX 的名字响彻了年轻人圈子,它仿佛在和这些对金钱概念还似懂非懂的孩子说:来吧,想暴富趁现在。

大量的用户和资金涌入 FTX,FTX 也因此成为了全世界第三大加密货币交易所,拥有大部分股份的班克曼-弗里德打入了上层人士的圈子,成为名流政要的座上宾。

就在几周前的一次采访中,班克曼-弗里德曾被问到 FTX 比其他交易所更好的首要事情是什么,他云淡风轻地答道:

风险管理。

这是班克曼-弗里德发家致富的秘密,也是让他的财富帝国瞬间化为乌有的原因。

起初,没有人察觉到这家庞大的交易所在运转遇到了资金问题。

不同于传统金融机构,日均交易 140 亿美元的 FTX 并不需要向公众和监管机构公开太多的信息,交易所的资金链健康与否对于用户而言就是薛定谔的猫,只要你不打开盒子永远不会知道里面是什么情况。

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然而,真相终有一天会被公诸于世。11 月 2 日,CoinDesk 发布了一份报告称,Alameda Research 资产负载表上有大量非流动的 FTT 代币,这引发了人们对该交易公司的偿还能力和 FTX 的财务状况的质疑。

FTT 代币是由 FTX 发行的一种加密货币,在 FTX 垮台之前,FTT 可以排到加密货币市值排名前 25 位,而由另一家加密交易所币安发行的币安币(BNB)可以排到第 5 位,发行自家的平台币是加密货币交易所重要的融资手段。

但由于 FTX 和 Alameda Research 有着非常暧昧的关系,Alameda Research 持有大量的 FTT 相当于班克曼-弗里德把左手的握着的「石头」放到了右手,既做高了「石头」的价值,又做大了右手的资产表。

据外媒报道,Alameda Research 还把这部分 FTT 用作资产抵押,获得了数以亿计的贷款。曾与该公司有过接触的人表示 Alameda Research 长期以来一直在使用 FTT 作为抵押品来获取贷款。

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▲ FTX 宣传加密货币的广告

事实证明,市场对 FTT 的价值和 Alameda Research 的资产给了过高的估值。事迹败露之后,FTX 大批客户争先恐后地从 FTX 撤资,引发了挤兑。

事后根据一些知情人士透露,FTX 总共拥有 160 亿美元的客户资产,其中有一半都借给 Alameda Research。

CoinDesk 的报告发布后,币安的 CEO 赵长鹏发 Twitter 称币安拥有价值约 21 亿美元的 FTT 和 BUSD,由于最近曝光的消息,币安决定清算账面上的所有剩余 FTT。币安的举动无疑加剧了 FTT 的雪崩速度,更多的投资者跟着币安的步伐抛售掉了手中的 FTT。

一天之内,用户撤资的金额就达到了 50 亿美元,FTX 迅速关停了提现的窗口。

FTX 需要更多的资金补上这个缺口,班克曼-弗里德将希望寄托于币安的身上。11 月 8 日,赵长鹏在 Twitter 称币安已经签署了收购 FTX 的意向书。

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▲ 赵长鹏与班克曼-弗里德

就在所有人以为赵长鹏会成为挽救市场的骑士时,赵长鹏隔日又发布了一条新的推文,称在对 FTX 的财务状况进行评估后,决定放弃这宗收购。币安左右横跳的收购计划给了 FTX 致命一击,事后根据报道,班克曼-弗里德在发给员工的 Slack 信息中提到,他是在媒体报道后才知道这笔交易告吹了。

11 月 11 日,FTX、Alameda Research 和其他关联公司宣布破产,班克曼-弗里德辞去了 FTX 等公司的 CEO 职位。随后他在 Twitter 表示,他对此次事件以这种方式发展感到震惊。

目睹巨星陨落的其他人,又何尝不是如此呢。

加密货币市场正在经历信任危机

FTX 倒下后,它造成的不良影响迅速向外扩散。

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▲ 热火队场馆

首先是与 FTX 有过宣传合作的公司、名人纷纷撇清与 FTX 的关系,热火队的主球馆、TSM 相继摘下了 FTX 的名字。

曾在监督安然公司完成破产清算过程的 John J. Ray III 被任命为了 FTX 新任 CEO,这位见过大风大浪的新执掌人在接过 FTX 的烂摊子后表示:

在我的职业生涯中,从未见过如此糟糕的企业管控,也从未见过如此不可信的财务信息。

根据破产提交的信息估算,与 FTX 和 Alameda Research 等公司相关的债权人可能超过 100 万人,其债务可能高达 100 至 500 亿美元之间。

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由于 FTX 与 Alameda Research 与加密货币市场的其他部分有着紧密的联系,FTX 垮台后还会引起一批加密货币企业的倒闭危机,如今整个市场正处于一个动荡的时刻。

长期关注加密货币市场的摩根大通分析师 Nikolaos Panigirtzoglou 表示,FTX 的崩溃将不可避免地再次引发监管问题,并迫使许多包括币安、CoinBase 等加密货币交易所提高对其资金的透明度。

经历了 Terra、FTX 的崩溃后,加密市场的投机行为遭遇了一定的打击,这给了不少人一次重新审视加密货币投资的机会:每一个数字的涨跌,真的与市场的供需关系有关吗?

「投资有风险,入市需谨慎。」这句老生常谈的话语,放在「币圈一日,人间一年」的加密货币市场尤为适用。


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