新加坡金融管理局10月7日发布《2025/2026年度执法报告》，涵盖2025年1月1日至2026年6月30日。报告期内，金管局对多家金融机构和一名个人处以总额2900万元（新加坡元，下同）的金融罚款和销案罚款；有报道对比金管局2019年起发布的历年执法报告，说这是最高的一次。
被罚的有7家银行、6家保险公司、5家主要付款机构、6家资本市场服务持牌机构、1家财务顾问公司和1名个人。同一时期有19人被刑事定罪，其中13人被判监禁；23人被发禁止令，其中两人的禁令超过十年；三张执照被吊销；另有583项其他行动，包括43次谴责和150次警告。还有三人因内幕交易被处以总额30万7000元的民事罚款。
| 类别 | 数量 |
|---|---|
| 银行 | 7家 |
| 保险公司 | 6家 |
| 主要付款机构 | 5家 |
| 资本市场服务持牌机构 | 6家 |
| 财务顾问公司 | 1家 |
| 个人 | 1名 |
数据：金管局《2025/2026年度执法报告》，报告期2025年1月1日至2026年6月30日
报告举的例子里，一名财务顾问向一名有智力障碍的弱势客户推销保险，包括结构复杂的投资联结保单，被禁业三年；一名保险索赔评估员为熟人捏造并批准虚假索赔，被定罪并被禁业15年；一名客户关系经理绕过尽职调查、协助清洗疑似犯罪所得，被定罪并被禁业16年。金管局还计划用人工智能工具加强取证调查。
报告期内的2025年7月4日，金管局就2023年发生的30亿元洗钱案，对花旗银行、大华银行和瑞士信贷等九家主要金融机构开出总额2745万元的销案罚款；这些违规是金管局2023年初至2025年初的监管检查中发现的。
茉莉花观察
这一节是茉莉花的看法，依据是上文的事实。
我们的分析这次的罚款总额，主要来自一宗案子。2025年7月那一笔2745万元在报告期内，相当于罚款总额2900万元的约95%；一年半里其余的罚款合计只占约5%。
不同看法金管局说，这份报告展示的执法成果，是为了维护公平有序的金融市场、遏制不当行为、保护消费者和投资者。我们同意执法的范围不小，19人被定罪、23人被禁业；但罚款总额这么高，靠的主要是洗钱案这一宗。
我们的预判洗钱案以外的罚款会不会变大。我们判断，到2026年12月31日，金管局不会再对单一一家金融机构开出超过500万元的罚款。报告期内，除去洗钱案那一笔，其余的罚款加起来远低于500万元。一宗2023年的洗钱案，占了一年半罚款总额的约95%。
综合8视界新闻网、新加坡金融管理局、Clyde & Co报道
