新加坡30亿元洗钱案罪犯张瑞金的哥哥张瑞生（Zhang Ruisheng）10月19日在国家法院认罪，承认一项抵触《贪污、贩毒及其他严重罪案（没收利益）法》、涉及赃款的控状，被判监12个月；另有三项控状在判刑时一并考虑，涉及使用两份伪造协议和另外25万元的洗钱。张瑞生是中国籍，名义上在新加坡担任投资顾问；被捕前，张瑞金和林宝英是金鹰家族办公室的董事，张瑞生以这家公司的名义持有工作准证，两名董事被捕后，金鹰停止运营。
受影响的有新加坡的银行：2020年8月27日至9月25日，张瑞生在联昌国际银行新加坡分行的户头收到两家外国公司Beiyin和Han Li的11笔汇款，总额1763万4820新元；大笔款项快速流入，触发了银行的合规监控，客户关系经理要求核实资金来源。张瑞生交出两份协议，一份称他以8770万港元出售澳门的商业房产，一份称他借给Han Li 600万新元无息贷款，后来查明都是伪造的；他在问话时承认，从没在澳门拥有房产，也从没听说过这两家公司。
2020年9月至10月，他动用户头里的1045万4147新元，支付圣淘沙湾一栋洋房的购屋价和买方印花税。联昌国际审查后在2020年12月31日关闭户头，但关户前几天，他用支票把近495万新元余额转进渣打银行的户头；2021年3月，他又从这个户头开出214万5000新元支票，支付隔壁另一栋洋房的部分定金，这栋洋房登记在三弟张瑞财名下，调查人员追查到其中至少128万3591新元可以直接追溯到联昌国际户头里的可疑汇款。
| 去向 | 金额（新元） | 时间 |
|---|---|---|
| 11笔海外汇款进户头 | 1763万4820 | 2020年8月27日至9月25日 |
| 付圣淘沙湾洋房购屋价和印花税 | 1045万4147 | 2020年9月至10月 |
| 关户前转进渣打银行户头 | 近495万 | 2020年12月31日关户前几天 |
| 从渣打户头付隔壁洋房部分定金 | 214万5000 | 2021年3月 |
| 定金中可追溯到联昌户头的 | 至少128万3591 | 主控官说约128万仍下落不明 |
数据：新加坡国家法院10月19日审理时公开的案情
张瑞生同意把自己名下的圣淘沙湾洋房和一辆丰田Vellfire汽车充公；主控官说，流向他兄弟房产的约128万新元仍下落不明。主控官要求判他13个月监禁，说必须严惩以儆效尤，维护新加坡作为主要金融中心的国际地位；辩护律师说，他年事已高、没有前科，同意充公财产，显示有悔意。
这宗案子源自2023年8月的反洗钱执法行动，当局当时起获并冻结超过30亿新元资产，10名外国人先后被捕定罪，包括张瑞金和林宝英，两人服刑后在2024年6月被驱逐出境。张瑞金2024年因伪造文件和洗钱被判监15个月；调查发现，他也曾向同一家银行提交几乎相同的伪造澳门房产买卖协议。据9月中旬公布的安排，这宗案子里起获的26处房产从那一周起陆续拍卖，包括张瑞金名下的一个公寓单位，它们属于首批要拍卖的80多处房产；当局此前锁定17名嫌犯约21亿新元的资产，其中15人在2024年11月同意交出约18.5亿新元资产，换取撤回国际刑警组织对他们的通报。
茉莉花观察
这一节是茉莉花的看法，依据是上文的事实。
我们的分析这宗案子说明，银行的合规监控发现了异常，却没有拦住钱。联昌国际在钱进来时就要求张瑞生说明来源，收下伪造协议后，他仍用其中1045万新元买了洋房；银行关户前，近495万新元又转进了另一家银行，后来一部分成了隔壁洋房的定金。商业事务局2023年8月开始调查时，钱早已买成了房产。
不同看法银行确实发现了问题，也关闭了户头；张瑞生同意把名下的洋房和汽车充公，调查人员还追查到至少128万新元流向了三弟名下的房产。我们同意银行的监控和事后的执法都起了作用；但调查发现，张瑞金也向同一家银行交过几乎相同的伪造协议。
前瞻下落不明的约128万新元，会不会让当局对三弟张瑞财采取行动。我们判断，到2027年3月31日（含当天），新加坡当局不会对张瑞财提出控状。商业事务局2023年8月开始调查张瑞生，他到2026年10月才认罪；这两篇报道里，主控官只说那笔钱下落不明，没有提到对张瑞财的指控。联昌国际2020年就要求他说明这笔钱的来源，商业事务局的调查是在2023年8月开始的。
